Bargeldverwaltung

Was ist die Bargeldverwaltung?

Der Bargeldverwaltung Es bezieht sich auf das Geldmanagement und die Planung der Ausgaben eines Unternehmens. Sie konzentriert sich daher stark auf die operative Effizienz und die Optimierung der Prozesse. Es wird oft als Management der Geldlogistik beschrieben.

Ziel ist es, die Liquidität eines Unternehmens zu kontrollieren und sicherzustellen, dass es genügend Bargeld zur Verfügung steht.

Es wird versucht, den Geldfluss zu optimieren, den Kunden in das Unternehmen eingeben, und die Einsparungen einen Teil des Geldes und einen anderen Teil zur Bezahlung der Rechnungen zuweisen. Da dies für eine Organisation ein so wichtiger Prozess ist, ist es nicht schwer zu verstehen, wie das Cash -Management ein Unternehmen sperren oder aufschlüsseln kann.

Der Schatzmeister verwaltet die Cashflows, die das Unternehmen betreten und verlassen, weiß, wie viel verfügbar ist und wo. Entscheiden Sie außerdem, welche Kanäle und Konten sind, in denen Geld fließen muss, und optimieren Sie die Kosten, die Sichtbarkeit, die Kontrolle und die Verfügbarkeit.

Grundprinzipien für das Geldmanagement

Erstes Prinzip

Die Bareinnahmen müssen nach Möglichkeit erhöht werden. Dies kann erreicht werden:

• Erhöhung des Verkaufspreises der Produkte.
• Steigungsvolumen.
• Entfernen Sie jegliche Art von Rabatt.
• Förderung des Verkaufs von Produkten mit einer höheren Beitragsspanne.

Zweites Prinzip

Die Bareinsammlung sollte nach Möglichkeit beschleunigt werden. Dies kann erreicht werden:

• Erhöhung der Barverkäufe.
• Verringern der gewährten Fristen.
• Anfordern Sie Zahlungsvorschüsse von Kunden.

Unternehmen können die Pünktlichkeit der Kundenzahlung verbessern, indem sie klare Rechnungsbedingungen wie Rabatte für die baldige Zahlung und die Verwendung von Diensten wie elektronischer Zahlung festlegen.

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Dritter Prinzip

Die Barkosten sollten nach Möglichkeit gesenkt werden. Die Methoden können sein:

• Verringern Sie den Abfall in der Produktion und anderen Aktivitäten des Unternehmens.
• Verhandeln Sie bessere kommerzielle Bedingungen mit Lieferanten, wie z. B. Preissenkung.
• Reduzieren Sie die Kosten für die Nichtqualität, die die Dinge vom ersten Mal gut machen.

Viertes Prinzip

Die Barkosten sollten nach Möglichkeit verzögert werden. Dies kann so gemacht werden:

• Erwerben Sie sowohl Inventare als auch andere Vermögenswerte zu der Zeit, die dem Bedarf am nächsten liegt, und verzögern Sie die Zahlung in Folge.
• Verhandeln Sie die größtmöglichen Begriffe mit Lieferanten.

Cash -Management -Techniken

Jede Organisation verwaltet ihr effektives Geld unterschiedlich

Cash Management ist ein kontemplativer Prozess und erfordert viel analytisches Denken. Die verschiedenen Techniken oder Tools, die von Managern zum Praktizieren von Cash -Management verwendet werden, sind die folgenden:

Beschleunigen Sie die Erhebung von Forderungen der Konten

Dies ist eine der besten Möglichkeiten, die Bareinnahmen zu verbessern und liquidiere Bargeld zu erhöhen, indem sie die Schulden und Quoten der verschiedenen Schuldner problemlos berechnen.

Zu zahlen von Konten

Andererseits muss das Unternehmen versuchen, die Zahlung seiner Gebühren zu verlängern, indem sie eine verlängerte Kreditzeit von den Gläubigern erwerben.

Kostensenkung

Das Unternehmen sollte immer nach Möglichkeiten suchen, seine Betriebskosten zu senken, um einen guten Cashflow im Geschäft aufrechtzuerhalten und die Rentabilität zu verbessern.

Regelmäßige Cashflow -Überwachung

Durch die Überwachung des Geldeintritts und der Ausstieg, die Priorisierung der Kosten für die Bezahlung und Reduzierung von Schulden macht die finanzielle Position der Organisation solide.

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Umsichtige Nutzung von Bankdienstleistungen

Bankdienstleistungen wie gewerbliche Kreditlinien, Bargeldeinlagen, Sparkonto und Zahlungskonto müssen effizient und intelligent verwendet werden.

Update mit Technologie

Die Digitalisierung macht es Organisationen bequem, eine finanzielle Datenbank und Tabellenkalkulationen zu verwalten, die von überall und jederzeit bewertet werden sollen.

Bedeutung

Eine gute Bargeldverwaltung ist entscheidend, um die finanzielle Stabilität eines Unternehmens zu gewährleisten. Für kleine Unternehmen ist dies von großer Bedeutung, die weniger Zugang zu Gutschriften haben und sicherstellen müssen, dass das erhaltene Bargeld ihre Kosten abdeckt.

Eine erfolgreiche Cash -Management -Strategie wird dazu beitragen, Mittel für die Investition in Wachstum, die Zahlung von Schulden und die Rückgabe von Geld an Eigentümer und Aktionäre bereitzustellen.

Inaktive Bargeldinvestition

Die Bargeldverwaltung bezieht sich auf die Planung und Treffen von Entscheidungen in Bezug. Das Unternehmen muss nach mehreren kurzfristigen Investitionsalternativen suchen, um überschüssige Fonds zu verwenden.

Cashflow -Management

Der Cashflow ist möglicherweise der kritischste finanzielle Indikator, auf den sich ein Unternehmen konzentrieren muss. Ein positiver Cashflow ist wichtig, um ein Unternehmen zu wachsen und zu unterstützen. Der Mangel an Bargeld wird oft als einer der wichtigsten Gründe hervorgehoben, warum Unternehmen am Anfang scheitern.

Die Barprognose muss das wichtigste Element eines jeden Geschäftsplans sein. Es ist notwendig, einen angemessenen Cashflow in der Organisation zu führen, indem die Kosten gesenkt und Investitionsgewinne erzielt werden, um einen positiven Cashflow zu erzielen.

Beispiele für das Geldmanagement

Unternehmen, Organisationen und Menschen verwalten ihre effektive tägliche täglich

Beispiel 1

Das HSC -Unternehmen kauft Rohstoffe vom Alpha -Lieferanten, das einen 30 -Tage -Kredit gewährt. HSC ist 10 Millionen US -Dollar in bar erhältlich und muss Alpha innerhalb von 30 Tagen 2 Millionen US. In 30 Tagen hat es jedoch eine Investitionsmöglichkeit von 10 Millionen US -Dollar.

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HSC sollte mit dem Lieferanten neu verhandeln, um mehr Zeit für die Zahlung zu bekommen. Wenn Sie die Zahlung verzögern, kann HSC das Investitionsgeld verwenden und Alpha zu einem späteren Zeitpunkt bezahlen.

Beispiel 2

Ein Unternehmen hat 120 Tage Inventar und seine Konten in 60 Tagen gewonnen. Die zu zahlenden Bedingungen betragen jedoch 30 Tage. Das Unternehmen wird einer Geldkrise ausgesetzt sein, da die Mittel bei Kunden und im Inventar blockiert sind und die Konten in einem kürzeren Zeitraum zu zahlenden Konten geschlagen werden.

Das Unternehmen muss die Verwirklichung des Inventars oder die Zahlung der Schuldner beschleunigen. Sie können die Zahlungsbedingung auch mit Ihren Gläubigern neu verhandeln. Wenn Sie dies nicht tun, müssen Sie nach Mitteln fragen, um das Defizit abzudecken.

Beispiel 3

Das Beta -Unternehmen hat als Politik, seine Gläubiger in 60 Tagen zu bezahlen und seinen Kunden einen 40 -Tage -Kredit zu gewähren. Darüber hinaus beträgt sein Inventar weniger als 10 Tage. Daher hat er 20 Tage inaktives Bargeld.

Um es optimal zu nutzen, muss das Unternehmen eine Investitionsmöglichkeit finden, um die Rentabilität zu maximieren.

Verweise

1. Paul Ainsworth (2020). Prognose für den Erfolg - Ein Leitfaden für das Cash -Management. Toptal. Genommen von: toptal.com.
2. Finanzministerium XL (2020). Was ist Cash Management? Genommen von: treasuryxl.com.
3. Kapital (2020). Cash Management. Ausgenommen von: Kapital.com.
4. Prachi m. (2019). Cash Management. Die Investoren buchen. Entnommen aus: TheInvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Was ist das Cash -Management in der Buchhaltung? Entnommen aus: Wallstreetmojo.com.