Die 8 Hauptfinanzindikatoren

Finanzindikatoren sind nützlich, um die Beziehungen zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, zwischen Schulden und Einkommen usw. zu identifizieren. Shuttersock

Was sind Finanzindikatoren?

Der Finanzkennzahlen o Finanzindizes sind die Beziehungen zwischen Wirtschafts- und Finanzstatistiken wie Schulden, Vermögenswerten, Verbindlichkeiten, Vermögenswerten, Einkommen und Produktion. Seine Nützlichkeit liegt in seiner Fähigkeit, eine Vorstellung über die Stärke, Stabilität und Leistung mehrerer Sektoren einer Organisation zu bieten.

Beispielsweise liefert eine Analyse der Schulden eines Unternehmens allein nicht so viele Informationen wie die Analyse der Schuldenkosten in Bezug auf das Einkommen oder das Schuldenniveau in Bezug auf den Nettowert.

Durch die Verwendung von Finanzindikatoren zur Messung der Leistung eines Unternehmens können Sie verschiedene Arten von Unternehmen vergleichen.

Wenn es versucht ist, die Leistung des Unternehmens mit einer Vielzahl anderer Unternehmen zu vergleichen, sind Finanzindikatoren ein neutrales Instrument zur Bewertung dieser Leistung.

Es gibt keinen Ersatz für Finanzindikatoren, wenn es um die Messung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens geht. Es ist wichtig, die finanzielle Leistung eines Unternehmens für den langfristigen Erfolg genau zu kontrollieren.

Hauptfinanzindikatoren und deren Merkmale

Betriebskapital

Bewertung der Gesundheit eines Unternehmens, in das Sie investieren möchten, impliziert das Verständnis seiner Liquidität. Verstehen Sie, wie leicht dieses Unternehmen Bargeldvermögen umdrehen kann, um seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen.

Der Betriebskapitalindikator wird berechnet, indem zirkulierende Vermögenswerte zwischen zirkulierenden Verbindlichkeiten geteilt werden.

Wenn das XYZ -Unternehmen beispielsweise über 8 Millionen US -Dollar im Umlaufvermögen und eine Umlaufverbindlichkeit von 4 Millionen US -Dollar verfügt, hat es ein Verhältnis von 2 zu 1, was sehr gut klingt.

Wenn zwei ähnliche Unternehmen ein Verhältnis von 2 zu 1 haben, aber eine wirksamer unter seinen Umlaufvermögen, könnte das Unternehmen seine Schulden schneller bezahlen als die anderen.

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Schnellverhältnis

Dieser Indikator wird auch als Säuretest bezeichnet, und subtrahiert die Bestände von zirkulierenden Vermögenswerten, bevor diese Abbildung durch zirkulierende Verbindlichkeiten teilt.

Die Idee ist zu zeigen, wie gut umlaufende Verbindlichkeiten durch Bargeld und Elemente mit fast Barwert abgedeckt sind. Das Inventar hingegen braucht Zeit, um zu verkaufen und aktive Flüssigkeit zu werden.

Wenn XYZ 8 Millionen US -Dollar im Umlaufvermögen von weniger als 2 Millionen US -Dollar an Vorräten und über 4 Millionen US -Dollar in Umlaufverbindlichkeiten hat, hat es ein Verhältnis von 1,5 zu 1. Unternehmen haben gerne mindestens ein Verhältnis von 1 zu 1.

Die resultierende Zahl sollte idealerweise zwischen 1,5 und 3 liegen. Ein Verhältnis von weniger als 1 bedeutet, dass es nicht genügend wirksam gibt, um die kurzfristigen Konten zu zahlen.

Die Überwachung dieses Indikators kann im Voraus Cashflow -Probleme vorhersehen, insbesondere wenn das Verhältnis in die Gefahrenzone zwischen 1,5 und 1 fällt.

Gewinn je Aktie

Beim Kauf einer Aktion nimmt die zukünftige (oder das Risiko des Verlusts) des Unternehmens an zukünftigen (oder Risiken) teil. Der Gewinn pro Aktion misst das durch jede Aktion erzielte Nettoergebnis innerhalb der gemeinsamen Aktionen eines Unternehmens.

Unternehmensanalysten teilen ihr Nettoeinkommen durch die gewichtete durchschnittliche Anzahl der im Laufe des Jahres im Umlauf umzielten Maßnahmen.

Preis-Ur-Ur-Ursache

Dieser Indikator als P/G für Abkürzung bezeichnet und spiegelt die Bewertung von Anlegern zukünftiger Gewinne wider. Der Preis der Aktien des Unternehmens wird ermittelt und durch den Gewinn je Aktie geteilt, um das Preis-Spanischen-Verhältnis zu erhalten.

Wenn ein Unternehmen beispielsweise seine Geschäftstätigkeit bei 46,51 USD je Aktie und den Gewinn pro Aktie der letzten zwölf Monate durchschnittlich 4,90 USD lag, würde das P/G -Verhältnis 9,49 betragen. Die Anleger müssten 9,49 US -Dollar für jeden Dollar ausgeben, der durch jährliche Gewinne generiert wurde.

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Trotzdem waren die Anleger bereit, für bestimmte Aktionen mehr als 20 -mal pro Aktie zu zahlen. Dies für den Fall, dass sie der Meinung sind, dass das zukünftige Wachstum des Gewinns ihnen eine angemessene Investitionsrendite liefert.

Verschuldete Beziehung

Was passiert, wenn ein Unternehmen, in das Sie eine potenzielle Investition tätigen möchten, zu viel angefordert wird? Dies kann die Sicherheitsmargen hinter dem, was geschuldet wird, reduzieren, ihre festen Positionen erhöhen, die verfügbaren Gewinne für Dividenden reduzieren und sogar eine Finanzkrise verursachen.

Die verschuldete Beziehung wird berechnet, indem die kurz- und langfristigen Schulden hinzugefügt und zwischen dem Buchwert des Buchhaltungskapitals aufgeteilt wird.

Nehmen wir an, XYZ hat rund 3,1 Millionen US -Dollar Kredite und ein Erbe von 13,3 Millionen US -Dollar. Dies erzeugt eine bescheidene Schuldenquote von 0,23, die in den meisten Umständen recht akzeptabel ist.

Wie bei allen anderen Indikatoren muss die Metrik jedoch in Bezug auf die Branchenstandards und die spezifischen Anforderungen des Unternehmens analysiert werden.

Rückkehr über Kapital

Stammaktionäre möchten wissen, wie profitabel ihr Kapital in den Unternehmen ist, in die sie investieren.

Die Kapitalrendite wird berechnet, indem das Netto des Unternehmens (nach Steuern) einnimmt, Dividenden abzieht und das Ergebnis zwischen dem Wert der Stammaktien des Unternehmens aufteilt.

Nehmen wir an, dass das Nettogewinn 1,3 Millionen US -Dollar und Dividenden 300 US -Dollar betragen.000. Dies wird durch 8 Millionen US -Dollar in Stammaktien abgezogen und unterteilt. Dies gibt eine Kapitalrendite von 12,5%.

Je höher die Kapitalrendite, desto besser erzielt das Unternehmen Gewinne.

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Bruttogewinnmarge

Die Brutto -Nutzen -Marge zeigt an, ob die Waren oder Dienstleistungen auf angemessene Weise bewertet werden. Hier ist die Gleichung, um diesen finanziellen Indikator zu berechnen:

Bruttogewinnmarge = (Einkommen - Kosten für verkaufte Waren) / Einkommen.

Die Bruttogewinnmarge muss groß genug sein, um feste Betriebskosten zu decken und am Ende eine Nettogewinnmarge zu hinterlassen.

Nettogewinnmarge

Die Nettogewinnmarge zeigt an, welcher Prozentsatz des Einkommens ein Vorteil war. Die Gleichung ist einfach: Nettogewinnmarge = Nettogewinn / Gesamteinkommen.

Der Nettogewinn ist die Höhe des Geldbetrags, nachdem alle Rechnungen gezahlt wurden. Der Nettovorteil kann unter Verwendung einer einfachen Subtraktion berechnet werden:

Nettoleistungen = Gesamteinkommen - Gesamtkosten

Wenn der Umsatz im letzten Jahr beispielsweise 100 US -Dollar belief.000 und kommerzielle Mietkosten, Inventar, Gehälter usw., Sie fügten 80 Dollar hinzu.000 beträgt der Nettogewinn 20 US -Dollar.000.

Dieser Indikator hilft, zukünftige Gewinne zu projizieren und Ziele und Referenzpunkte für die Rentabilität zu etablieren.

Finanzindikatoren sind bei der Entscheidung, ob es in ein bestimmtes Unternehmen investiert ist, unverzichtbar und was sind die Risiken, Vorteile oder Verluste, die auftreten werden.

Verweise

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5. Caron Beesley (2017). 5 Finanzindikatoren mit Ihrem Buchhalter zu überprüfen. Fundbox. Entnommen aus: Fundbox.com.